Разоблачена схема отмывания денег через дропов для онлайн-казино в Украине
Бюро экономической безопасности Украины (БЭБ) разоблачило масштабную схему отмывания денег, связанного с онлайн-казино. В результате расследования была выявлена сеть нелегальных процессинговых центров, использующих банковские счета дропов для проведения платежей и легализации доходов от азартных игр. Эта схема функционировала в нескольких крупных городах Украины, включая Киев, Одессу, Харьков и другие.
Масштабы преступной схемы
По данным следствия, через эту схему ежемесячно проходило до $3,8 млн (или около 5 млн грн в сутки), а суточный оборот достигал $130 тыс. или 5 млн грн. Офисы, через которые осуществлялись операции, работали в таких городах, как Киев, Харьков, Одесса, Житомир, Кременчуг и Кривой Рог. Схема позволяла скрывать реальные источники средств, осуществляя их зачисление на счета физических лиц-предпринимателей (ФЛП) и других дропов.
Дропы — это физические лица, которые за вознаграждение предоставляли свои личные данные для открытия банковских счетов. За каждую операцию они получали от 500 до 30 000 грн, которые затем использовались для легализации средств. В среднем на счетах дропов хранилось около 3,9 тыс. долларов, что позволяло сокрыть финансовые операции от банков и налоговых органов.
Как функционировала схема?
Главным инструментом для проведения операций стали банковские счета, открытые в таких учреждениях, как Monobank, А-Банк, ПУМБ, Исибанк, Восток-Банк и других. С помощью р2р-платформ и криптовалюты USDT организаторы переводили средства между счетами дропов, а затем на счета игроков онлайн-казино. Для ускорения процесса использовались VPN-сервисы и турецкие IP-адреса, чтобы скрыть местоположение участников схемы.
Одним из ключевых моментов было использование мобильных устройств для управления до 450 счетами одновременно. С помощью специального программного обеспечения и мессенджеров, таких как Telegram, организаторы обеспечивали быстрые переводы и маскировку своих финансовых операций.
Изъятые доказательства и последствия для правонарушителей
Во время обысков было изъято:
- около 400 мобильных устройств
- 50 компьютеров
- 5000 SIM-карт
- 500 банковских карт
Эти устройства использовались для управления процессами перевода средств и обеспечения работы схемы. В результате расследования также было установлено, что правонарушители использовали около 450 различных банковских счетов с одного устройства.
В настоящее время следственные действия продолжаются, и ведется досудебное расследование по признакам уголовных правонарушений, таких как незаконная деятельность по организации азартных игр, уклонение от уплаты налогов и отмывание денег.
Влияние на финансовый рынок Украины
Схема отмывания денег через дропов привлекла внимание государственных органов, поскольку она наносит ущерб финансовой системе Украины. В ответ на подобные угрозы с 1 февраля банки страны начали вводить ограничения на переводы с карты на карту, установив лимит в 150 тыс. грн в месяц, чтобы предотвратить вывод средств через счета физических лиц. Усиленный финансовый мониторинг и контроль за подозрительными операциями также способствуют борьбе с незаконными переводами.
Итог
Разоблачение этой схемы показывает, как крупные суммы денег могут быть отмыты через использование дропов и подставных счетов. Несмотря на высокие технологии и методики скрытия операций, правоохранительные органы продолжают работать над разоблачением таких преступных сетей и привлечение к ответственности их участников.