BCP обновил условия сберегательных счетов в Перу

В Перу крупнейший банк страны Banco de Crédito del Perú (BCP) обновил условия договора личных сберегательных счетов и закрепил за собой право закрывать счета клиентов, используемые для гемблинга без разрешения банка, в день уведомления, сообщают La República.

Запрещённое использование личных счетов

Банк сообщил, что личные сберегательные счета могут быть закрыты, если они используются для сбора денег от третьих лиц. К запрещённым действиям относятся:

• Сборы средств
• Благотворительные сборы
• Розыгрыши
• Лотереи
• Азартные игры
• Ставки

Также запрет распространяется на получение взносов, связанных с политическими кампаниями, а также на счета, которые получают частые депозиты от людей, отличных от владельца счета. По мнению BCP, такие операции выходят за рамки личного использования, так как сберегательные счета предназначены для индивидуальных или семейных расходов.

Контроль массовых переводов

Банк начал отслеживать массовые или повторяющиеся переводы, связанные с неформальным бизнесом или нерегулярными подписками. Если такие паттерны повторяются, BCP может посчитать, что счет используется в коммерческих целях, и применить закрытие.

Юридическое основание для закрытия счетов

В BCP пояснили, что решение опирается на действующее законодательство. “В соответствии со статьёй 1430 Гражданского кодекса банк может закрывать счета и/или расторгать договор, когда происходит любое из установленных условий”, — отмечают в банке. Закрытие осуществляется после уведомления клиента.

Использование цифровых кошельков

Банк также предупреждает, что использование цифровых кошельков, таких как Yape, для бизнеса, розыгрышей или сборов нарушает условия договора личного счета. В таких случаях может быть применено окончательное закрытие сберегательного счета при выявлении использования вне разрешённых условий.

Рекомендации по работе с денежными средствами

BCP советует тем, кто нуждается в сборе средств или управлении чужими финансами, использовать соответствующие финансовые продукты или законные схемы, а не личные сберегательные счета, чтобы избежать возможного закрытия.