Китайские теневые банкиры и криптоказино: схемы отмывания
Блокчейн-аналитики «TRM Labs» провели расследование деятельности китайских подпольных банковских сетей, отмывающих миллиарды долларов через онлайн-казино и криптовалюту.
Переход от наземных казино к цифровым схемам
Ранее триады предпочитали наземные казино в Гонконге и Макао, но после COVID-19 многие операции переместились в digital-формат.
Онлайн-казино и криптоплатформы стали новым центром отмывания средств. Система «fei qian» («летающие деньги») позволяет избегать международных переводов, снижая риск AML-алертов при комиссии всего 2%.
Особенности работы «fei qian»
- Отсутствие прямых банковских переводов между странами
- Использование криптовалюты и казино-аккаунтов для перемещения средств
- Привлечение нелицензированных криптобирж и OTC-десков
- Реклама услуг через WeChat и Telegram
Связь с международной преступностью
Китайские сети стали ключевым звеном для наркокартелей, хакеров из Северной Кореи и российских преступных группировок. Их клиенты используют эти каналы для:
- Отмывания доходов от наркотрафика
- Санкционного обхода
- Конвертации украденной криптовалюты
Пример: северокорейские хакеры
Группировки вроде Lazarus переводят украденную криптовалюту через китайских OTC-брокеров. Эти посредники конвертируют активы в фиат, проводят сделки через подставные компании и закупают санкционные товары для КНДР.
Триады и их методы
Организации вроде 14K и Sun Yee On активно интегрировали криптовалюту в старые схемы отмывания через казино. Распространенные техники:
| Метод | Описание |
|---|---|
| Казино-кредиты | Конвертация наличных в фишки или онлайн-баланс, игра и вывод «чистых» средств |
| Trade-Based Money Laundering (TBML) | Покупка товаров на преступные деньги и перепродажа для легализации |
| Криптоплатежи за прекурсоры | Оплата химикатов в Bitcoin/Tether для производства наркотиков |
«Зеркальный обмен» с картелями
Схема позволяет обменивать валюту и активы без пересечения границ:
- Картель передает наличные доллары брокеру в США
- Брокер выдает эквивалент в Мексике в песо
- Доллары остаются в США и передаются китайскому клиенту, который платит брокеру юанями в Китае
- Все операции проходят вне банковской системы, часто с применением криптовалюты
Как сети избегают обнаружения
- Транзакции через юрисдикции с низким контролем
- Использование миксеров, кросс-чейн мостов и приватных монет
- Дробление переводов («smurfing»)
- Зашифрованные коммуникации и кодовые слова
Вывод
Китайские подпольные банкиры и триады создали глобальную экосистему отмывания средств, объединив криптовалюту, азартные игры и торговые схемы.
Борьба с ними требует международного сотрудничества, технических инструментов и постоянного давления на ключевые узлы этой сети.