Мошенники в РФ используют аккаунты букмекеров для обналичивания украденных денег
СМИ сообщают о новой схеме мошенников, которые начали использовать электронные кошельки букмекеров для легализации украденных средств вместо традиционных дропперских счетов.
Как работает новая схема обмана
Регистрация аккаунта на жертву
Злоумышленники представляются сотрудниками маркетплейсов, банков или госслужб. Под предлогом подтверждения доставки или безопасности аккаунта просят назвать проверочный код из SMS — на самом деле код предназначен для регистрации в букмекерской конторе.
После этого мошенники выманивают ФИО и паспортные данные для прохождения верификации через ЦУПИС (Единый центр учета переводов ставок букмекерских контор).
Зачем нужен ЦУПИС
Через ЦУПИС проходят расчёты между пользователями и букмекерами. Чтобы активировать электронный кошелёк в букмекерской системе и выводить деньги, требуется верификация через «Госуслуги» или вручную по паспорту. Это делает жертву формальным владельцем счета, используемого в мошеннических схемах.
Почему мошенники перешли на букмекерские кошельки
Ранее украденные средства выводились через дропперские банковские карты. После введения уголовной ответственности за такие действия, злоумышленники начали использовать электронные кошельки букмекеров как транзитные счета.
По словам экспертов, отследить такие операции сложно, так как они маскируются под ставки и выводы выигрышей. Это стало популярным способом легализации средств.
Ответственность за участие в схемах
18 июня 2025 года вступили в силу изменения в ст. 187 УК РФ. Теперь за предоставление аккаунтов или карт для обналичивания денег предусмотрено до 6 лет лишения свободы и штраф до 1 млн рублей.
Что грозит владельцам аккаунтов
Даже если человек не знал о том, что его аккаунт использовался мошенниками, он может быть признан дроппером. Это связано с тем, что кошелек зарегистрирован на его имя, и через него прошли краденые деньги.
Цифры и факты
| Показатель | Значение |
|---|---|
| Количество дропперов в РФ | Более 2 млн человек |
| Количество дропперов до 24 лет | Около 60% |
| Рост преступлений с подростками-дропперами | В 74 раза за 3 года |
| Объем украденных средств в 2024 г. | 27,5 млрд руб. |
| Возмещение банками в 2024 г. | 2,7 млрд руб. |
| Заблокировано банками за 2,5 года | Более 3,6 млрд руб. |
Что говорят букмекеры и банки
Букмекерская компания BetBoom заявила, что отслеживает любые подозрительные действия и проводит дополнительную верификацию. Подозрительные аккаунты блокируются.
Банк ВТБ подтвердил, что в 2025 году уже выявил более 64 000 дропперов и заблокировал свыше 1 млрд руб.
Как обезопасить себя
- Никогда не передавайте проверочные коды из SMS посторонним лицам.
- Не называйте свои паспортные данные по телефону.
- Проверяйте подлинность звонящего: сотрудники банков или госорганов никогда не запрашивают данные для авторизации.
- Если вы получили подозрительный звонок — немедленно обратитесь в службу поддержки банка или на «Госуслуги».
Гражданская ответственность
Теперь к уголовному преследованию добавлена и гражданская ответственность. Пострадавшие граждане могут подать иски не только к мошенникам, но и к дропперам, даже если те утверждают, что стали жертвами обмана. В I квартале 2025 года было подано 4800 исков на сумму 1,5 млрд руб.
Вывод
Использование аккаунтов в букмекерских конторах стало новым способом обналичивания краденых средств. Мошенники активно осваивают этот канал после усиления ответственности за дропперские схемы через банки. Чтобы не стать фигурантом уголовного дела, важно быть осторожным и никому не передавать свои личные данные и коды.