Схема отмывания денег через онлайн-гемблинг: как кибермошенники скрывают следы

Как работает схема

Индийская полиция Бенгалуру выявила масштабную схему отмывания денег, связанную с онлайн-гемблингом.

Кибермошенники, замешанные в инвестиционных аферах, переводят украденные деньги на платформы для ставок.

Там они маскируются под выигрыши, что усложняет отслеживание транзакций.

Схема работает следующим образом:

• Мошенники обманывают жертв под видом выгодных инвестиций.
• Полученные деньги поступают на виртуальные счета в азартных приложениях.
• Суммы распределяются на множество банковских счетов с помощью массовых выплат.
• Затем средства конвертируются в криптовалюту, в основном USDT.

Пример: почти $24 тыс (около 20 лакхов рупий) были разбиты на 600–800 транзакций по $24–30 или Rs 2000–2500 через схему «одно снятие — множество зачислений».

Как заметаются следы

Платежи проходят через:

• QR-коды
• Виртуальные аккаунты для ставок
• Систему «SDMC» (Single Debit Multiple Credit), где одна сумма делится на множество зачислений

Такой подход делает практически невозможным отследить происхождение денег. Часто они оказываются на счетах ничего не подозревающих «победителей», чьи счета затем блокируются.

Распределение доходов

Изучив работу нелегальных платформ, полиция выявила приблизительное распределение доходов:

Такие показатели говорят о высокой доходности схемы. Более того, некоторые из групп получили официальное разрешение от Резервного банка Индии на использование легальных платёжных сервисов, что позволяет им легализовать операции.

Выводы

Онлайн-гемблинг становится всё более удобной платформой для отмывания денег. Благодаря использованию криптовалют, QR-кодов и массовых выплат, мошенники эффективно скрывают следы, а жертвы часто даже не подозревают, что их данные используются в преступной схеме.